招行发布2020中国家族信托报告:家族信托潜力人群逾24万人
张琼斯 2020-11-10 来源:中证网
招商银行11月9日在京发布《2020中国家族信托报告》,并推出该行家族信托业务两大创新功能。据了解,该报告基于数千份高净值人士调研问卷和近200人次深度访谈,剖析了中国高净值人士最为关注的财富传承问题和中国家族信托行业发展趋势。

招商银行11月9日在京发布《2020中国家族信托报告》,并推出该行家族信托业务两大创新功能。据了解,该报告基于数千份高净值人士调研问卷和近200人次深度访谈,剖析了中国高净值人士最为关注的财富传承问题和中国家族信托行业发展趋势。

报告显示,高净值人群设立家族信托最核心的目的是保障财富传承。2020年家族信托在高净值人群中提及率超30%,成为中国高净值人士主要运用的传承工具,家族信托潜力人群逾24万人,预计到2021年,潜力人群可转入家族信托资产规模将突破10万亿元。从地域分布来看,广东、北京、上海、江苏、山东、浙江、湖北等七地的高净值人士最有意向使用家族信托服务。

报告同时指出,中国高净值人群在设立家族信托时,多数选择先搭建信托架构,再逐步完善分配条款。而在家族信托资产运作上,多数中国高净值客户在家族信托中的投资较个人账户投资更加保守。在家族信托的投资决策权上,多数委托人仍然希望保留投资决策权力,在投资方式上倾向听取机构建议后自主决定。

招商银行总行私人银行部总经理赵悦表示,家族财富传承已经成为私人银行客户及其家族的主流需求。招商银行作为业内启动最早、耕耘最深的机构之一,针对客户保障传承的需求梳理出了系统性的解决方案框架。

当天,招商银行正式发布家族信托两大创新功能:一是通过“模块化”的方式“智能定制”家族信托方案;二是“云信托”,即依托招商银行APP将家族信托业务流程由线下转到云端完成。

据招商银行私人银行相关负责人介绍,客户今后可通过招商银行APP,一站式完成家族信托从申请到投资的全部流程,依托成熟的技术支持,云信托的法律效力可以得到有效保障。同时,招商银行创新性地引入了广东省深圳市深圳公证处参与业务流程,有效提高了家族信托公信力。


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